2024-10-10 09:39发布于上海

上海のある銀行の公会計管理者は、仲介業者から約束された利益のために、法律に違反して1億元を貸し付け

、最終的に裁判所から判決を受けた。 最近、上海市宝山区人民検察院は事件の詳細を明らかにした。

張慕は大学卒業後、銀行に就職し、2015年から公会計マネージャーとして勤務し、主に融資ニーズのある顧

客の融資業務を担当し、関係する融資案件は住宅ローン、住宅ローン、中小零細企業の保証ローンなどであ

る。

2019年7月、張は融資仲介者の李牧と、李牧が連れてきた顧客を受け入れた。 李牧は、中小零細企業向け保

証付融資の需要がある顧客を募集して張謀に紹介し、張謀が申込資料の審査強度を緩和し、融資の審査が完

了し、融資が円滑に実行される限り、李牧は張謀に各融資の1％に応じた一定額の利益手数料を渡すことを希

望すると提案した。

張さんは李さんと協力を始めると約束した。 一般的なプロセスに従って、張は融資の申請資料を受け取った

が、現場で顧客の状況を確認する必要があり、写真の顧客や事業所を撮影したが、李は資料を提出し、写真

のオフィススペースを顧客に提供し、張は李が顧客を紹介したことを知って、それ以上の検証はありません。

李牧が紹介した顧客は、ほとんどが資格の低い中小零細企業で、生産と経営の規模が小さいため、銀行の正

式なルートで融資を申請するのは難しい。 このため、李牧は貸借対照表の改ざん、架空の売買契約書などを

通じて、これらの企業の財務諸表や経営状況を偽装した。 張は、一方では、ギャップをチェックするために

宣言の材料は、その材料の品質が監査基準を満たしていることを確認します。

統計によると、張は正常に23中小企業保証ローン事業を処理する李を助け、銀行は合計1億元の融資を発行し

た。 張さんは成功的に30万元以上の好意料を受け取った。

2023年1月、これらの企業のうち、合計2100万元の延滞不良債権が発生したため、張氏は異変に気づき、率

先して辞任した。 銀行はすぐに張氏が違法融資で恩給を受け取る違法行為を発見し、公安機関に通報した。

宝山検察院の審査によると、張は銀行の職員として、国の規定に違反して、融資を発行し、その額は特に大

きく、金融業務活動において、他人の財産を不法に譲り受け、他人の利益のために、その額は巨額であり、

李慕は、他の者と一緒に、銀行融資を欺罔によって獲得し、銀行に大きな損失をもたらし、不当な利益を得

るために、会社の職員に財産を与え、その額は、犯罪の事実である。 犯行事実は明らかで、証拠も堅固で十

分であったため、2人は起訴された。

裁判所は、違法に融資を供与した罪と非国家公務員から賄賂を受け取った罪について、張被告に懲役5年半

と罰金15万元を言い渡した。 非国家公務員を騙して融資を受けた罪と賄賂を受け取った罪に対して、裁判所

は李被告に禁固4年、罰金11万元の判決を下した。 また、李慕氏が会社トップの銀行融資を詐取するために

違法な手段を用いた事件についても、裁判所は相応の判決を下した。

事件を処理する過程で、検察は、銀行が時間内に張の違法行為を検出することができなかったと考えている

、銀行の運営と管理、リスク防止を反映して、特定の隠された危険があります。 そのため、検察官が銀行と

電話連絡、現場視察などを通じ、銀行の融資調査や監査機構に抜け穴があり、融資資金の使用に対する監督

措置が不足していることをさらに理解し、銀行が検察官に勧告を出した。 銀行側は、検察の勧告内容を分析

・研究し、法治概念の深化、従業員の異常行動調査、融資調査・審査、融資資金の監督強化などの是正を行

ったと回答した。

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